A popularidade do atendimento online pode estar atingindo o seu máximo.
Após vários anos de crescimento entre os investidores dos Estados Unidos, houve uma redução no uso de robôs consultores pela primeira vez. De acordo com um estudo da Parâmetro Insights, a taxa de utilização caiu de 27,7% em 2021 para 20,9% neste ano. Esse declínio é ainda mais acentuado entre investidores mais abastados, com uma diminuição de 15% entre aqueles com rendimentos acima de $100.000 e de 23,8% entre os que possuem mais de $500.000 em ativos.
Os investidores de alta renda podem estar sendo direcionados por canais de consultoria convencionais que fornecem serviços abrangentes de planejamento financeiro, de acordo com um relatório recente da empresa de pesquisa de mercado Parâmetro Insights.
De acordo com o relatório, o canal de vendas convencional está sendo eficaz em atrair esses grupos de clientes para a empresa.
A competição para manter os clientes se intensificou nos aplicativos de negociação autodirigidos. Depois de ganharem muita popularidade durante a pandemia, o uso de corretoras online por investidores autodirigidos nos EUA diminuiu de 35,9% para 22,9%, de acordo com um estudo realizado pela Parâmetro Insights.
Isso pode indicar as forças econômicas em larga escala que estão levando à redução do envolvimento. Com o estímulo do governo e um mercado em ascensão, os investidores estavam explorando diversas opções, porém agora estão vendendo ou abandonando seus ativos devido à instabilidade do mercado neste ano.
“Josh Book, fundador e CEO da Parameter Insights, mencionou que vários investidores estão lidando com situações de mercado muito desafiadoras e complexas pela primeira vez, o que tem levado a uma certa paralisia e nervosismo.”
Segundo a pesquisa da Parâmetro Insights, os supervisores de robôs podem estar enfrentando dificuldades para aumentar a conscientização e a visibilidade da marca entre os consumidores. Houve um aumento em 2022 no número de consumidores que não estão familiarizados com o aconselhamento digital, apesar de uma tendência de diminuição anual anterior. Além disso, aqueles que se consideram muito familiarizados com o aconselhamento digital não conseguiram identificar nenhuma marca específica que atue nesse segmento, conforme constatado pela Parâmetro Insights.
Microinvestimentos automatizados como Acorns e Stash experimentaram significativas reduções nos Estados Unidos. A utilização do Acorns diminuiu de 7,5% em 2021 para 5,4% em 2022, ao passo que o Stash caiu de 6% para 4,8% no mesmo período. Enquanto isso, é possível inferir que investidores mais jovens, que são o público-alvo dessas empresas, estão se preparando para enfrentar sua primeira grande correção de mercado, o que resultou em um crescimento moderado para novas opções como o MoneyLion.
Segundo o Parâmetro Insights, houve resultados mistos nas ofertas de Robo-advice dos principais bancos, com o Bank of America Merrill’s Guided Investing registrando um aumento de 1,3%, enquanto o investidor automatizado do J.P. Morgan teve uma queda de 1,4%.
Uma preocupação é que as empresas de tecnologia financeira não estão disponibilizando saídas adequadas das plataformas de investimento feitas pelo próprio investidor. Aqueles que preferem fazer suas próprias escolhas financeiras e buscam orientação muitas vezes se deparam com custos de transferência e incerteza sobre o benefício que um consultor-robô oferece em comparação com aplicativos de negociação auto-guiados.
O parâmetro Insights sugeriu que os líderes das companhias de consultoria digital avaliem se já realizaram todos os esforços necessários para instruir os clientes sobre a instabilidade do mercado e os prazos de investimento, ou se os bancos de serviço completo estão superando ao estabelecer estruturas internas abrangentes em todas as áreas econômicas e canais de investimento.
“Book afirmou que é o momento ideal para os canais recomendados se destacarem. Para o ambiente digital, o foco está em quão eficazmente conseguem atender às necessidades dos clientes, proporcionando maior personalização e mensagens impactantes que se conectam com eles no momento certo.”
Wealthfront está no topo da lista de robôs em meio à volatilidade de 2022.
