Author: Carlos

A Finra impôs multas no valor de US $ 14,4 milhões a doze empresas na quarta-feira devido a violações relacionadas com a retenção de corretores e registros eletrônicos dos clientes. A indústria de corretagem afirma que tais violações tornaram as empresas mais suscetíveis a ameaças de segurança cibernética.A Finra declarou que as empresas, como Wells Fargo & Co. e RBC Capital, RBS Securities Inc., SunTrust Robinson Humphrey Inc., LPL Financial, Georgeson Securities Corp. e PNC Capital Markets, não mantiveram registros eletrônicos de acordo com as diretrizes para evitar alterações e destruição.As empresas não confirmaram nem refutaram as despesas como parte…

Quando Robert Moore ingressou no Cetera Financial Group em maio como presidente e, posteriormente, assumiu o cargo de CEO, houve especulações na indústria sobre se ele iria competir diretamente com sua antiga empresa, a LPL Financial.Agora eles possuem a solução que buscavam.O Sr. Moore e Cetera recrutaram Ron Carson, um dos corretores mais renomados da LPL, que comanda uma prática avaliada em US$ 7,4 bilhões em ativos de clientes, segundo uma fonte informada sobre a mudança.”Jonathan Henschen, um recrutador da indústria, considera a conquista da Cetera como significativa. Ele destaca a qualidade e os ativos do grupo, questionando se a…

Uma das principais redes de corretores independentes, o Grupo Advisor, escolheu o veterano Jamie Price como seu CEO.De 2002 a 2010, o Sr. Price ocupou várias funções na UBS Financial Services Inc., sendo seu cargo mais recente o de líder de gestão de patrimônio para as Américas no Grupo Advisor.Em agosto, Erica McGinnis renunciou ao cargo de presidente e CEO do Advisor Group, três meses depois que a American International Group Inc. finalizou a venda da rede de corretagem para a Lightyear Capital, uma empresa de private equity liderada por Donald Marron, um experiente profissional da UBS.O Sr. Price informará…

Com os republicanos no Congresso movendo-se agressivamente para substituir todas ou grandes partes do Obamacare, espera-se que as contas de poupança de saúde se tornem uma peça central da gestão de despesas relacionadas à saúde que vão adiante. Como parte da campanha para aumentar a utilização do HSAs como veículo para reduzir os custos de cuidados de saúde fora do bolso, alguns conselheiros financeiros acreditam que os limites de contribuição anuais poderiam ser aumentados, o que poderia torná-los mais atraentes como veículos de planejamento financeiro. Republicanos do Senado tomaram um grande passo na direção de reformar Obamacare na quinta-feira através…

A Financial Industry Regulatory Authority Inc. impôs uma multa de US $ 1 milhão à Allstate Financial Services, uma divisão da gigante seguradora Allstate Insurance Co., devido a falhas na supervisão de informações do cliente e do conselheiro. A empresa não cumpriu certas regras e requisitos da indústria, incluindo problemas sistêmicos que persistiram por 15 anos. A Allstate Financial concordou com o acordo sem admitir ou negar as descobertas da Finra. As áreas em que a empresa falhou incluíram a falta de revisão de e-mails, pagamento incorreto de comissões e registros incompletos para clientes. Medidas corretivas estão sendo implementadas para…

Sen. Elizabeth Warren enviou uma carta ao diretor executivo da Prudential Financial Inc. buscando informações sobre as vendas de políticas de seguro de vida através dos canais bancários de varejo de Wells Fargo, em uma continuação da investigação contínua sobre as práticas de venda cruzada do banco. O senador de Massachusetts, juntamente com o deputado Elijah Cummings (D-Maryland), membro do comitê de supervisão e reforma do governo da Câmara, enviou a carta ao CEO da Prudential John Strangfeld terça-feira, solicitando um briefing e documentos sobre vendas de seguros através de Wells Fargo. Os ex-funcionários Prudential apresentaram um processo de rescisão…

A nação mais próspera do planeta está percebendo algo novo e desagradável: está experimentando uma diminuição de sua riqueza.Nos últimos dois anos, o patrimônio líquido total dos americanos aumentou consideravelmente, apesar dos desafios enfrentados por famílias e empresas devido à pandemia de Covid-19. As famílias acumularam um adicional de US $ 8,5 trilhões entre o início de 2020 e o final do ano passado, elevando seu patrimônio líquido coletivo para um nível recorde de US $ 12 bilhões, de acordo com estimativas da Reserva Federal.Da mesma forma que os Estados Unidos estão se adaptando à convivência com o vírus e…

Em menos de dois meses após revelar seus planos para lançar uma grande plataforma de ETF, a Morgan Stanley Investment Management está explorando o mercado de ETFs por meio de sua subsidiária de gerenciamento de ativos, a Parametric Portfolio Associates.Parametric, que passou a integrar a Morgan Stanley após a aquisição da Eaton Vance em março de 2021, foi identificada como a empresa responsável pela gestão de investimentos de dois fundos negociados em bolsa que foram registrados junto à Comissão de Valores Mobiliários na manhã de sexta-feira.As arquivações indicam uma transição para o espaço do ETF para Morgan Stanley e Parametric,…

À medida que os indicadores econômicos apontam para uma possível recessão em curso, os consultores financeiros estão utilizando uma combinação de psicologia, análise de mercado e previsões para justificar suas taxas.”Jon Ulin da Ulin & Co. Wealth Management recomendou aos clientes que se preparem para o pior, mas esperem o melhor.”O autor Ulin sugeriu que a experiência do investidor pode ser resumida pela frase antiga que diz: “Nada que valha a pena fazer é fácil”. Ele também destacou que o atual ambiente de mercado, apesar de ser desafiador, nos lembra que manter investimentos é uma tarefa difícil.Com os mercados de…

O principal vendedor dos títulos da GWG Holdings Inc. divulgou recentemente uma queda significativa de um produto sem sucesso, levantando questionamentos sobre a companhia.Na sua demonstração financeira anual auditada submetida à Comissão de Valores Mobiliários e Intercâmbios, a Emerson Equity alertou que questões ligadas a uma oferta não identificada poderiam causar danos à empresa.Em 2022, uma oportunidade foi interrompida, o que pode ter impactos negativos nas finanças futuras ou nos resultados operacionais da empresa, de acordo com o relatório financeiro de 2021 da Emerson. Esse relatório foi arquivado em 2 de março, mas só foi publicado no site da SEC…