Savvy, um consultor de investimento que nasceu digitalmente, está se juntando ao crescente mercado de indexação direta.
No primeiro trimestre de 2022, o número de ativos gerenciados em produtos de indexação direta atingiu US$ 462 bilhões, apoiado pela procura dos clientes por planejamento fiscal mais eficiente e montagem de carteiras de investimento mais personalizadas, segundo a Cerulli Associates. Houve um aumento de 15% em relação ao segundo trimestre de 2021 e a Cerulli prevê que os ativos na indexação direta aumentem com uma taxa anualizada de 12,3% nos próximos cinco anos, ultrapassando os ETFs e os fundos mútuos.
Ao invés de firmar uma aliança com um fornecedor de programas existente, a Savvy desenvolveu sua própria plataforma de indexação direta. Segundo o cofundador e CEO Ritik Malhotra, os conselheiros financeiros da companhia podem ajustar um índice particular de acordo com as predileções financeiras, estado fiscal, padrões de governança, sociais e ambientais do cliente.
Declarou Malhotra: “Estamos na era da personalização, e os fundos de índice disponíveis não têm as ferramentas necessárias para lidar com as complexas exigências dos investidores de alto patrimônio líquido”.
Embora o número de ativos continue a aumentar, apenas 14% dos conselheiros financeiros estão informados o suficiente para recomendar a indexação direta aos seus clientes.
Os conselheiros têm dificuldade em distinguir entre as Startups Fintech, guardiões, gestores de ativos e gestores de ativos turnkey que são oferecidos a eles, embora existam pequenas diferenças entre eles, de acordo com uma análise recente da Morningstar.
Morningstar destacou no relatório que é semelhante a examinar diferentes cardápios em restaurantes de fast-food.
A Savvy não forneceu nenhuma declaração a respeito de como seu produto se destaca em relação aos demais do mercado.
Ao invés de uma companhia de robô-consultor ou fintech que desenvolve tecnologia para outros negócios, a Savvy foi criada como uma empresa de assessoria tradicional, usando um sistema de tecnologia próprio inteiramente construído. Esta abordagem atraiu US$ 18 milhões em investimentos de risco, incluindo uma rodada de US$ 1 milhão em novembro liderada pelo The House Fund, um investidor apoiado pela Universidade da Califórnia, Berkeley.
A indexação direta da Savvy usará a tecnologia de reequilíbrio automático existente da empresa para possibilitar aos consultores a administração de posições concentradas e a exposição ao estilo desejado, contribuindo para incrementar a diversificação e reduzir os riscos, declarou Malhotra.
A Savvy poderia facilitar o trabalho dos seus conselheiros ao usar uma tecnologia construída por si mesma, permitindo indexação direta, ao contrário de outras RIAs que necessitam integrar um produto de indexação direta nas suas ferramentas de gerenciamento de portfólio, planejamento financeiro, otimização de impostos e relatórios.
Savvy contratou oito consultores financeiros para sua plataforma de empresas, entre eles a BNY Mellon, Merrill Lynch, Morgan Stanley e outras RIAs. Em janeiro, Savvy chamou Brad Webber para seu serviço. Ele havia administrado 150 milhões de dólares em ativos no Banco do Oeste.
